Какие системы обмана используются мошенническими сервисами чарджбэка?

Чарджбэк
чарджбэк схема

Какие системы обмана используются мошенническими сервисами чарджбэка?

Какую систему распознавания обмана использует служба возврата мошеннических долгов?

К сожалению, многие пользователи, выбравшие способ заработка на инвестировании и торговле на рынке Форекс с помощью посреднических платформ, азартных игр или бинарных опционов, попадают в замкнутый круг мошенничества. Все начинается с того, что человек делает депозит, но не получает заработанные деньги. Чтобы решить проблему, пользователь обращается в одну чарджбэк-компанию. Это обманывает его по второму кругу. Доверие к таким сервисам быстро теряется и восстановить его практически невозможно. Но чтобы не оказаться в такой ситуации, обывателю следует хотя бы поверхностно понимать, какие формы мошенничества могут использовать безжалостные чарджбэк-компании и как их распознать?

Что скрывается за современными чарджбэк-компаниями: ложь или правда?

В реальной жизни процесс ChargeCheck действительно существует, и именно к нему обращаются люди, когда хотят вернуть свои деньги. Суть процесса заключается в том, что с его помощью вы можете вернуть переведенные средства из банка-эмитента, с кредитной карты, банковского счета и т. д.

Когда можно осуществить возврат средств?

Процесс возврата средств может осуществляться по четырем основным сценариям

  1. Технические причины. Платежи могут быть возвращены из-за отсутствия денег, из-за ошибки в обработке или истечения срока авторизации.
  2. Ошибочная ошибка. Услугой возврата средств можно воспользоваться, если два платежа были произведены по ошибке или если суммы не соответствуют оговоренным.
  3. Ненадлежащее качество товара или услуги. Если плательщик докажет, что товар или услуга не были получены или были получены ненадлежащего качества, банк может произвести возврат средств.
  4. Мошенническая деятельность. Отмена платежа возможна, если пострадавший докажет, что с его карты были незаконно списаны деньги или персональные данные были использованы без его ведома.

Бесплатные консультации по вопросам возврата средств

Получите оценку вашего статуса и план действий

Заявление

Все эти пункты важны для частных лиц, и основополагающими факторами здесь являются покупатель и продавец. Они должны заплатить друг другу за конкретный товар или конкретную услугу. Стоит понимать, что статус продавца и покупателя очень важен для осуществления процесса ChargeCheck и делает этот процесс практически невозможным для мошенников.

Какие услуги могут предоставить сервисы контроля дебиторской задолженности?

В большинстве случаев сервисы по возврату долгов обеспечивают возврат средств, ранее внесенных на депозитный счет в

  • Онлайн-казино,
  • онлайн-биржи,
  • фондовые рынки, функционирующие в направлении валютного обмена или бинарного выбора.

Однако в таких случаях есть одна загвоздка. Пополнение депозитного счета не является следствием покупки товаров или услуг. Следовательно, связь между продавцом и покупателем здесь прерывается. Человек ничего не покупает, а просто пополняет счет для дальнейшего использования средств в рамках конкретной системы. Как следствие, реальный сервис чарджбэка в такой ситуации помочь не может, так как обращение в банк теряет смысл. Сам процесс пополнения счета является добровольным. Никто не обязан вносить деньги на счет пользователю. Люди ничего не покупают. Если нет двойных транзакций и никто не использует персональные данные без ведома владельца, проверка чарджбэка просто невозможна.

Действует ли мошенник как юридическое лицо?

Ответ на этот вопрос. Нет. Ответ заключается в том, что количество людей, которые не могут позволить себе купить автомобиль, очень мало. Это еще один важный момент. На самом деле это связано с тем, что каждый продавец является юридическим лицом или, по крайней мере, имеет расчетный счет, зарегистрированный на его имя. Как следствие, можно говорить о специфическом входе в банковскую систему, внутренних правилах. Предприниматели не могут снимать суммы со своих счетов в любое время. Банки всегда имеют свои ограничения и могут отменить или заморозить один платеж в любой момент, даже если расчетный счет продавца находится в статусе «закрыт». Для мошенников не характерно открывать собственные расчетные счета. Причина в том, что при возбуждении дела против мошенника расчетный счет — потенциальный источник доказательств и повод оказаться на скамье подсудимых. Поэтому мошенники прибегают к следующим уловкам

  • Открыть корпоративный счет,
  • Использование украденных личных данных.

Второй вариант предпочтительнее, поскольку с помощью украденных данных можно приобрести криптовалюту и отправить ее на свои электронные кошельки. Этот шаг обеспечивает полное перекрытие следа и исключает возможность поиска и возврата средств.

Мошеннические сервисы чарджбэка предпочитают не сообщать потенциальным клиентам подобную информацию. Они утверждают, что компания, укравшая деньги, является зарегистрированным брокером, официальной биржей или букмекером. Проще говоря, это юридические лица, которые позволяют осуществлять процесс chargeCheck. Однако на практике это совсем не так. Без надлежащего покрытия мошенники не регистрируются как юридические лица. В лучшем случае мошенник может приобрести оффшорную лицензию и использовать чужие юридические данные.

Платежные системы чарджбэк

В обществе бытует мнение, что возврат средств возможен только через платежные системы Visa и MasterCard. Однако это заблуждение, поскольку возврат средств может осуществляться через банковские счета и кредитные линии. В то же время спорный сервис чарджбэков обещает клиентам возврат средств независимо от того, насколько точно были оплачены товары и услуги. Priori не может провести чардж-чек, если пользователь прибег к оплате через электронный кошелек или криптовалюту; отмена транзакции через ЭПС возможна в течение первых нескольких минут. Чем раньше пользователь обратится в службу технической поддержки, тем больше шансов на успех. Не прибегайте к возврату средств хотя бы в течение половины или суток после транзакции.

Мошенники, представляющиеся брокерами или операторами игровых автоматов, прекрасно об этом знают. Поэтому, чтобы оттянуть время, они начинают имитировать бурную деятельность на глазах у своих клиентов. Цены меняются, автоматы крутятся, и вы можете получить свои деньги обратно на ваших глазах.

ChargeBack_2.jpg.

А как насчет криптовалют? Это возможно, но только если задействованы различные типы центральных знаков. Чтобы проверить возврат, оператору необходимо полностью восстановить всю сеть. Никто не проводит такую процедуру с одним пользователем, если речь не идет об огромных суммах. Поэтому в таких случаях прибегать к возврату точно не стоит.

Независимо от того, каким образом сервис начисления привлекает клиентов, если в операции участвовал конкретный банк, он может в одном случае сделать достаточный возврат. В этом случае способ перевода денег (по карте) не имеет значения. Сам факт участия банка позволяет решить вопрос юридически. Отмена возможна и при платежах между банковскими счетами. Именно поэтому многие мошеннические службы специализируются на погашении банковских карт. Это позволяет им совершить кражу личности и перечислить все деньги на карту клиента.

Что влияет на успех возмещения убытков?

Здесь стоит помнить, что возврат средств возможен в следующих случаях

  • Клиент оплатил услугу или покупку,
  • торговец имеет собственный расчетный счет и является юридическим лицом; и
  • операция была проведена через банковский счет, карту или кредитную линию.
  • Имеются доказательства успешных платежей.
Оцените статью
Возврат денег