Как законно снять деньги с расчетного счета с ограниченным доступом

Возврат средств
снять деньги с заблокированного расчетного счета, как выплатить зарплату если счет заблокирован, вывести деньги с заблокированного расчетного счета, как снять деньги с заблокированного счета ооо

Как снять деньги с ограниченного расчетного счета ООО или индивидуального предпринимателя: его назначение и какие документы требует банк

Как снять деньги с заблокированного расчетного счета ООО или ИП: почему это можно сделать и какие документы потребует банк

По какой-то причине банк или налоговые органы наложили ограничения на использование средств компании? Если проблему нельзя решить немедленно, необходимо подумать о том, как вы будете рассчитываться с поставщиками и выплачивать зарплату, если счет заблокирован.

Не стоит паниковать и искать «серые системы». Закон может позволить вам использовать средства на условно-депозитном счете. Прочитайте эту статью, чтобы узнать, на что вы можете использовать свои деньги и как правильно их использовать.

Здесь вы найдете подробную информацию о том, кто может заблокировать счет компании, почему, как действовать в каждом конкретном случае и что делать, если решение принято вопреки закону. Прочитайте его, чтобы понять, как минимизировать свои потери и выйти из сложившейся ситуации.

Ваш счет заблокирован налоговыми органами

Если на ваш расчетный счет наложены обязательства со стороны налоговых органов, копию решения вы получите письмом на адрес ООО или ИП

Как узнать об обязательствах

Если ваш расчетный счет был заморожен налоговыми органами, вы получите копию решения письмом на официальный адрес ИП или индивидуального предпринимателя (убедитесь, что кто-то регулярно проверяет почту) или по электронным каналам связи.

Если вы не получили уведомления, уточните у менеджера отделения банка причину замораживания и попросите предоставить копии соответствующих документов. Вы также можете самостоятельно выяснить, имело ли место наложение ареста со стороны Федеральной налоговой службы.

  • через личный кабинет на сайте налоговой инспекции,
  • Свяжитесь с инспектором,
  • бесплатная услуга (необходимо знать БИК банка, в котором был открыт счет).

Сколько денег обещают?

Если вы опоздали со сдачей отчетности более чем на 10 дней или задолжали государству крупную сумму денег, могут арестовать весь счет

Если вы опоздали с подачей отчета более чем на 10 дней или задолжали государству большую сумму денег (например, налоги, сборы, штрафы), ваш счет может быть полностью заблокирован. Чтобы «освободить» часть своих денег, обратитесь в налоговую инспекцию и попросите разблокировать все суммы, превышающие ваш бюджет.

Пример заявления, которое необходимо подать в Федеральную налоговую службу.

Пример заявления, подаваемого в Федеральную налоговую службу.

Если вы не платили налоги или другие отчисления, вы также можете «заморозить» сумму, необходимую для погашения задолженности, получив письменный запрос из Федеральной налоговой службы. В этом случае счетом можно пользоваться свободно, нельзя использовать только сумму задолженности.

При наличии двух или более счетов суммы могут быть «заморожены» на каждом из них. Во многих случаях банк оставляет «монастырское» предложение «под монастырем» и открывает резервный счет на случай блокировки.

Сумма задолженности составляет 30 000 рублей.

Есть три счета: один на 10 000, второй на 30 000 и третий на 70 000 рублей.

Один из них полностью заблокирован, два других «заморожены», на них только сумма задолженности, 70 000 рублей временно недоступны.

Если у вас на счету 110 000 рублей, доступ к 30 000 будет потерян, а 80 000 окажутся в вашем распоряжении.

Чтобы снять лишние обязательства, подайте заявление в ФНС (скачать образец) и приложите выписку с каждого счета. После того как заявление будет рассмотрено, сумма останется заблокированной только на одном счете, остальные будут разблокированы в течение двух дней.

Как распорядиться средствами на счете

Если налоговая служба заблокирует весь счет, вы сможете использовать его для уплаты налогов и платежей

Если налоговая служба полностью заблокировала счет, его можно использовать для

  • налоговых платежей и других отчислений в бюджет,
  • Платежи, которые, согласно Гражданскому кодексу РФ, имеют более высокий приоритет, чем уплата налогов и других взносов в бюджет.

Банки пропускают платежи в таком порядке.

Банки пропускают платежи в таком порядке

Счета, заблокированные банками.

Обычно банки блокируют счета для предотвращения отмывания денег и спонсирования терроризма, руководствуясь законом 115-ФЗ.

Как узнать об обязательствах

В ваш кабинет придет уведомление о том, что работа вашего счета временно приостановлена и что администратор запросит документы для проверки. По закону вы обязаны объяснить, почему ваш аккаунт был «заморожен». В противном случае вы можете отправить официальный запрос в свой банк (скачать образец).

Сколько денег обещают?

Счет полностью заблокирован. Это означает, что вы не можете переводить (за исключением действий, перечисленных ниже) или забирать деньги до тех пор, пока продолжается проверка.

Как распорядиться средствами на счете

Чтобы снять деньги с заблокированного расчетного счета, нужно узнать причину «заморозки», подать документы в банк и дождаться решения о снятии обязательства (согласно 115-ФЗ 10 рабочих дней).

Проводится проверка, но оплатить со счета можно только по определенным причинам. В этом случае также применяется платежное поручение.

Аудит продолжается, но платить со счета можно только по определенным причинам, например, налоги, взносы, штрафы, пени, выплата зарплаты, увольнение, питание и т. д.

Если вам нужно платить поставщикам, вы можете попросить свой банк пропускать такие платежи. Гарантии успеха нет, но попробовать стоит, если проблема срочная. Клиент должен предоставить банку платежное письмо или счет-фактуру от контрагента и справку из налоговой инспекции. Убедитесь, что у компании нет других счетов (скачайте и получите образец заявления).

Пример письма, подтверждающего наличие задолженности перед поставщиком

Таким образом, это может выглядеть как письмо, подтверждающее наличие долга перед поставщиком.

Вам нужна помощь. Быстро выясните причину возникновения обязательства, исправьте все недочеты и восстановите доступ к деньгам на счете.

Могу ли я открыть счет в другом банке и перевести деньги с имеющегося там счета?

Иногда да. Например, если вы заблокированы по 115-ФЗ, некоторые банки позволяют снять или перевести деньги, а затем закрыть заблокированный счет. Для этого Тинькофф и Промсвязьбанк — 20 %, Альфа-банк — от 10 до 25 %, Газпромбанк — 10 %.

Вместо того чтобы уходить, желательно узнать о причинах исключения и попытаться его снять. Во многих случаях отказ от сделки или одностороннее расторжение банковского договора приводят к попаданию компании в черный список. Выйти из него можно, только доказав законность своей деятельности. Банк не будет помогать вам, кроме как в отношении инициатив, ради которых вы туда обратились. Этот список доступен всем банкам Российской Федерации — компании могут отказаться от обслуживания, но Центральный банк не обязан это делать по отношению к ним.

Вкратце.

Если ваш счет заблокирован, вы не должны просить обходного решения, чтобы забрать деньги

Если ваш расчетный счет заблокирован налоговой или банком, вы можете осуществлять только платежи

  • Компенсацию за причиненный ущерб,
  • Диета,
  • Пособия, зарплаты и начисления,
  • Платежи по налогам и взносам.

В качестве альтернативы, если ситуация критическая и у компании нет других счетов, она может попросить банк провести платеж в пользу контрагента. Однако нет уверенности, что эта просьба будет удовлетворена.

Не ищите обходных путей, чтобы забрать деньги с заблокированных счетов. Лучше сосредоточиться на сборе необходимой документации и доказательств законности деятельности, предоставлении недостающих отчетов или погашении задолженности.

Найдите причину возникновения обязательств и помогите им вернуть деньги за 1-10 дней!

Оцените статью
Возврат денег