Как вернуть подоходный налог с зарплаты — процедура возврата НДФЛ

Вернуть деньги
вернуть деньги за ндфл

Как вернуть 13% подоходного налога с зарплаты

В год можно вернуть до 520 000 рублей. Государство разрешает возвращать налог при покупке жилья, оплате медицинских или образовательных расходов. Даже проценты по ипотеке, выплаченные банку, подлежат возврату. В этом разделе вы узнаете, что такое налоговый кредит и когда вы можете получить возврат налога.

Оглавление

  • Что такое налоговые вычеты?
  • Как возвращается подоходный налог
  • Возврат подоходного налога на образование детей
  • Возврат подоходного налога на собственное образование
  • Возврат подоходного налога на лечение
  • Возврат подоходного налога на покупку жилья
  • Какие еще скидки предоставляются?
  • Сколько скидок можно получить?

Налоговая проверка

Номер НДС
Читать.

Нажимая на кнопку «Проверьте свой налог», вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности и принимаете Пользовательское соглашение.

Что такое налоговые вычеты?

В большинстве случаев налоговый вычет — это возврат ранее уплаченного гражданином налога. В некоторых случаях налоговая база может быть уменьшена. Налоговая база учитывает ставку налога на доходы физических лиц в размере 13%. В этой статье рассказывается о возврате.

Стандартная ставка подоходного налога для граждан России составляет 13 %. Этот налог уплачивают лица, получающие доход в следующих формах, например

  • Заработная плата по трудовому договору,
  • Доходы от продажи недвижимости,
  • проценты по банковским вкладам.

Существуют и другие налоговые ставки — 35 % для выигрышей в лотереях и конкурсах, 30 % для нерезидентов, то есть тех, кто прожил в России менее шести месяцев. В жизни существует множество ситуаций и факторов. Подробнее об этом читайте в нашей статье о подоходном налоге.

Скидка предоставляется людям, которые используют деньги на разрешенные государством цели.

  • Покупают дом.
  • Оплатили свое образование или образование своих детей,
  • Оплатили лечение,
  • начали инвестировать,
  • родили ребенка.

Чтобы получить деньги обратно в виде вычета, нужно собрать документы и подать их в Федеральную налоговую службу.

Как возвращается подоходный налог

Чтобы вернуть удержанный налог, вам нужно доказать ФНС, что у вас есть на то основания. Например, если вы удерживаете налог с купленной квартиры, вам нужно будет собрать доказательства того, что вы ее приобрели и что она находится в вашей собственности. Если вы работаете по трудовому договору, то большую часть страданий будет выполнять бухгалтерская фирма. Если же вы ведете отдельный бизнес или являетесь индивидуальным предпринимателем — все документы и три отчета НДФЛ нужно подавать самостоятельно.

Через своего работодателя. Если речь идет о возврате налога на научные цели, рассчитайте сумму, которую может вернуть государство. Максимум, сколько вы можете внести для возврата — 120 000 рублей. Это сумма того, что вы получаете для себя

120 000 х 13% = 15 600 рублей.

При этом действуют определенные ограничения. Налоговая инспекция может вернуть только те деньги, которые были уплачены в виде налога Предположим, вам платят 68 000 на руки до вычета налогов с зарплаты — 78 160 рублей. Налоговый сбор составляет 10 160 рублей.

То есть 15, 600 рублей вы получаете за два месяца. В первый месяц вам выдают всю сумму зарплаты с учетом налога — 78, 160 руб. во второй — остальное:

15.600-10.160 = 5.440 руб.

Во втором месяце вы получите больше, так как эта сумма также добавляется к вашей зарплате.

68, 000 + 5. 440 = 73, 440 рублей.

Если остаток возврата будет использован в следующем году, его нужно заново оформить на работодателя или передать документ в ФНС. Это правило распространяется на все налоговые скидки.

Через налоговую службу. В следующем году вам вправе прислать справку (3-НДФЛ) — проверили и сразу перечислили всю сумму на вашу карту.

Возврат подоходного налога за обучение.

Кто имеет право. Все, кто оплатил образование — себе или своим детям. Скидка не предоставляется, если деньги на обучение, потраченные плательщиком из маткапитала, были не его собственными, а государственными. Также, по закону, часть всех расходов на обучение братьев и сестер можно вернуть.

Количество разрешенных возвратов. Максимальная сумма, которую вы можете заплатить за обучение ребенка из расчета скидки, составляет 50 000 в год. С этой суммы вы можете вернуть 13 %.

50 000 х 13% = 6 500 руб.

За собственные исследования вы можете вернуть еще больше денег — 120 000 рублей в год. С этих денег вы получаете, в чистом виде:

120 000 х 13% = 15 600 рублей.

Если работодатель работает с вами по Трудовому кодексу и возвращает деньги тем, кто учился или учится, то сумма в 6, 500 рублей будет возвращаться ежемесячно в виде 13 % от вашей зарплаты. Другой вариант — получать все деньги скидки в запрашиваемой сумме непосредственно в налоговой инспекции.

Какие документы мне нужны? Если вы все делаете через работодателя, достаточно иметь справку из ФНС о том, что вы имеете право на скидку. Оформить такую справку можно, если зайти в кабинет физического лица через сайт службы, можно через «Госуслуги» — система сама все подскажет.

Сертификат будет выдан в течение месяца.

Если вы отправляете документы, связанные со скидками на обучение детей, то собирать их нужно по этому справочнику.

  • Заявление о предоставлении скидки,
  • Копия лицензии, на основании которой может быть оказана образовательная услуга,
  • Если обучение проходит в университете, документы, подтверждающие, что обучение является полноценным,
  • копия договора с учебным заведением,
  • чек или копия чека об оплате или квитанции,
  • Копия свидетельства о рождении, если обучение проходит в платном детском саду, или копия паспорта, если обучение проходит в вузе, копия паспорта,
  • Справка 2-НДФЛ,
  • Декларация 3-НДФЛ,

Для персональных тренировок со скидкой документы те же, за исключением свидетельства о рождении — вместо него требуется копия паспорта.

Как собрать. Получите все документы в ближайшем отделении Федеральной налоговой службы. Ответы будут даны в течение месяца.

Возврат подоходного налога на лечение

Кто имеет на это право. Любой человек, который заплатил подоходный налог и оплатил собственное лечение — сам, родители, супруг, супруга или дети до 18 лет. Если вы безработный или женщина в декретном отпуске, вы не имеете права на скидку. Вы также можете получить право на возмещение этих расходов.

  • Лекарства и препараты,
  • ДМС,
  • Стоматология и зубное протезирование.

Например, вы оплачиваете ЭКО (экстракорпоральное оплодотворение) и тратите 200 000 рублей. Это превышает 120 000, но государство может предоставить вам скидку на всю сумму. Рассчитайте сумму, которую вам вернут:

200 000 х 13 % = 26 000 рублей.

Какие документы необходимы. Если вы оплачиваете лечение, обследование или протезирование зубов, вам понадобятся такие документы

  • 2 — справка НДФЛ — обратитесь в бухгалтерию или скачайте ее в личном кабинете налоговой службы Gate в разделе «Доходы».
  • Договор с клиникой,
  • Справка об оплате клиники. Для получения справки предъявите в бухгалтерию паспорт, НДС, договор, выписку из реестра или чек.
  • Копия лицензии на деятельность учреждения.

Для возмещения расходов на точное лечение все то же самое, только в справке об оплате из клиники вместо «справки №1» указывается «справка №2».

При покупке лекарств необходим специальный рецептурный бланк и квитанция об оплате, выданная врачом.

Чтобы не нести ответственность за оплату приема в клинике, вы можете приобрести ДМС и лечиться в клинике на оговоренную сумму; стоимость ДМС подлежит возврату, но опять же не превысит 120 000 рублей в год.

Когда вы платите за дополнительное медицинское страхование, вам необходимо:

  • Договор со страховой компанией,
  • копия вашей лицензии или лицензии на оказание услуг,
  • налоговая документация (чек) о факте оплаты.

Как составить.3 — Заполните все поля декларации НДФЛ и приложите документы, подтверждающие расходы. Подать документы на этот вычет через бухгалтерию работодателя невозможно — сотрудники налоговой примут только документы по личному обращению. Однако здесь есть варианты:

  • Заказным письмом,
  • при личном визите в ближайшее отделение ФНС,
  • через модуль личного кабинета на портале услуг.

Для подачи заявления через сайт в разделе «Жизненная ситуация» найдите пункт «Скидка». Проверьте чек и введите в строку необходимую сумму.

Приложите все подтверждающие документы и отправьте за чеком. Срок действия чека не должен превышать трех месяцев.

После этого на вашем столе появится кнопка «Переплата». Нажмите на нее, чтобы подтвердить возврат средств на ваш счет. Деньги поступят в течение месяца.

Возврат подоходного налога на покупку жилья

Кто имеет на это право? Существует несколько условий для налогоплательщиков

  • Резидент — пребывание в России более 183 дней,
  • Есть договор о том, что была совершена сделка купли-продажи или ДКП.
  • Есть свидетельство о том, что квартира находится в собственности. Для новостроек это акт приема-передачи вторичного жилья и выписка из ЕГРН. Выписку можно получить в местной службе по восстановлению убытков.
  • Сделка купли-продажи не происходит у родственников-родителей,
  • Это первая скидка на квартиру.

Сколько можно вернуть; максимальная сумма, на которую ФНС рассчитывает возврат, составляет 2 млн рублей. Специфика. Если эта недвижимость была куплена двумя супругами, то на нее имеют право оба. Рассчитайте сумму, которую получит человек, не состоящий в браке.

2 000 х 13 % = 260 000 рублей.

Затем рассчитайте сумму для обоих супругов.

2 000 x 13 % x 2 = 520 000 рублей.

Эту сумму государство вернет вам. Если квартира была частично оплачена государством, как в случае с военной ипотекой, скидка может быть сделана с места, предоставленного самим покупателем квартиры.

Также вы можете потребовать возврата банковских процентов за пользование кредитом: в 2022 году вы можете подать заявление на возврат процентов, уплаченных банку за три года до текущего года; в 2023 году — заявление на получение капитала; в 2023 году — заявление на возврат процентов, уплаченных банку в текущем году. Таким образом, вы получите больше.

Чтобы получить скидку на наличные деньги, возьмите в банке справку о сумме процентов. Приложите этот документ к выписке за предыдущий год. Вы не можете претендовать на все проценты одновременно — только на те, которые были уплачены банку.

Какие документы необходимы? Если вы приобрели квартиру, отправьте эти документы в Федеральную налоговую службу.

  • Заявление о принятии решения — необходимо направить в налоговую службу,
  • Свидетельство о государственной регистрации права собственности — выдается компанией «Роза Леста»,
  • Копию договора о том, что вы являетесь дольщиком строительства жилья или сделки на рынке недвижимости; и
  • Копия вашего паспорта,
  • Акт приема-передачи квартиры,
  • Если квартира находится в ипотеке, добавьте кредитный договор, график платежей и справку о процентах по ипотеке.

Если вы намерены получить возврат налога через бухгалтерию своего работодателя, достаточно письменно уведомить его о своем желании получить возврат налога.

Для его получения заполните запрос на сайте налогового органа в свой офис и приложите к нему документ из каталога выше.

Документы будут отправлены в течение месяца

Какие еще скидки предоставляются?

Скидки на платные лекарства и исследования — Общество. Если вы покупаете недвижимость — скидка называется имущественной. Кроме того, налоговое законодательство допускает еще четыре вида скидок

  • Типовые — это скидки на фиксированные суммы. Ими пользуются люди с ограниченными возможностями, родители, военные и многие другие,
  • Инвестиционные — уменьшают налоговую базу на сумму вложенных средств,
  • Профессионалы — индивидуальные предприниматели, композиторы, художники, юристы, ученые,
  • Скидки с мобильных операций — данный вычет равен ущербу, нанесенному налогоплательщику при проведении переговоров о движимой ценности. Ущерб может быть перенесен с прошлого на настоящий или будущий периоды.

Сколько скидок можно получить?

На оплату обучения. Вы можете получать скидку каждый год, если сможете доказать факт оплаты. Есть два ограничения.

  • Сумма возврата не может быть больше 120 000 рублей, если вы платите 50 000 ребенку, если вы оплачиваете обучение в университете, вы не можете отправить больше 120 000 рублей.
  • Можно получить скидку за прошлые годы, но количество прошлых лет ограничено — не более трех лет. Например, в 2022 году вы сможете вернуть суммы за 21-й, 20-й и 19-й годы.

Медицинская. Можно подавать ежегодно, но, как и в случае с обучением, — не более чем за три года до текущего года. Сумма также ограничена 120 000 рублей.

Проживание. Вам разрешено только одно возмещение в течение жизни. Однако оно того стоит — супруги могут подать на возврат в два раза больше 2 млн рублей — на каждого. Если недвижимость была приобретена одним человеком — только один раз.

Оцените статью
Возврат денег